Od snov k cieľom

Moje služby sú pre vás úplne bezplatné. Som odmeňovaný vo forme provízií priamo od finančných inštitúcií (bánk, poisťovní, správcovských spoločností). Cena produktu je pre vás rovnaká, ako kedykoľvek v pobočke – často však vďaka mojej praxi a prehľadu vieme dohodnúť výhodnejšie podmienky.

Od väčšiny sprostredkovateľov sa líšim tromi vecami: Plná certifikácia v 6 sektoroch: Mám odbornosť na celý trh – úvery, poistenie, investície, dôchodky, kapitálový trh aj vklady. Vaše financie tak riešim ako jeden fungujúci celok pod jednou strechou. Skutočné vzdelávanie: Keďže učím finančnú gramotnosť na školách, veci vysvetľujem ľudsky a bez zložitého bankového hantíru. Mojím cieľom je, aby ste svojim financiám naozaj rozumeli. Nezávislosť: Neslúžim bankám ani poisťovniam. Porovnávam celý trh a vyberám to, čo vyhovuje vám. Podpisom zmluvy naša spolupráca len začína.

Určite nie. Mojím cieľom nie je rušiť fungujúce veci. V rámci finančného auditu bezplatne posúdim vaše aktuálne zmluvy. Ak sú výhodné, odporučím vám ich ponechať. Upravujeme alebo meníme len tie produkty, ktoré sú zastarané, predražené alebo už neodpovedajú vašej aktuálnej životnej situácii.

Áno, jednoznačne. Pri investovaní je oveľa dôležitejší čas než samotná výška prvej investície. Efektívne stratégie a budovanie majetku sa dajú nastaviť už od 20 až 30 eur mesačne. Dôležité je vytvoriť si zvyk a využiť silu zloženého úročenia v dlhodobom horizonte.

Prvé stretnutie je neformálne a nezáväzné – či už osobnou formou alebo online (bezplatná konzultácia 30 min). Porozprávame sa o vašich cieľoch, potrebách a nejasnostiach. Ak budeme chcieť optimalizovať existujúce portfólio, bude užitočné pripraviť si zmluvy k úverom, poistkám, či investíciam.

Áno, aktívne prednášam finančnú gramotnosť na školách. Znalosti z praxe tak prirodzene prenášam aj do rodinného poradenského procesu – naučím vás a vaše deti, ako správne pracovať s rozpočtom, tvorbou rezervy a ako sa vyhnúť nebezpečným dlhovým pasciam.